Blog
Analýzy, komentáře a tipy pro finanční poradce
Aktuální článek
Od 1. dubna začnou platit novinky v povinném ručení. Zbystřit musí majitelé elektrokoloběžek i seniorských trojkolek a dalších vozítek
Automobilovou hantýrkou by se o tom dalo mluvit jako o faceliftu. Povinné ručení od 1. dubna čekají změny, pro majitele osobních vozů to ale přelomové novinky nebudou. Zpozornět naopak musí majitelé různých vozítek, jako jsou třeba těžší a rychlejší elektrokoloběžky nebo „seniorské“ trojkolky, kteří budou muset mít toto pojištění nově také.
Nejnovější články
Mění se nálada? (Videokomentář: Týden 11)
Páteční obchodování vymazalo zisky rekordně drahých akciových indexů z předchozích dní. Daří se dluhopisům i komoditám, těm zejména díky dosud historicky nejvyšším cenám zlata. Rekordních hodnot dosahuje i Bitcoin, a to i přes nedávná varování centrálních bankéřů. Pomalu se však mění sentiment a investoři se začínají přesouvat z dravých akcií do těch konzervativnějších, případně rovnou do dluhopisů, zřejmě pod vlivem očekávání lehké korekce. Více v pravidelném investičním komentáři našeho analytika Václava Pecha.
OMAP: Klient má odcházet a vědět, proč a jak se na penzi připravuje
„Získejte kontrolu nad svými financemi.“ Tak vede své klienty opavská poradenská společnost OMAP Finanční skupina. Aby klienti skutečně uchopili směřování svých peněz do vlastních rukou, musí podle investičního specialisty OMAP a držitele titulu EFA Lukáše Kužela především pochopit, „proč“ to všechno dělají a „jak“ toho docílí. A sedí to přesně i na aktuální téma penzí. „V případě penzí se nám osvědčuje nástroj BT Penze, díky kterému můžeme přímo na schůzce klientům vše vysvětlit a zobrazit,“ říká Lukáš Kužel.
Pozitivní čísla o inflaci znamenala nový impuls (Videokomentář: Týden 10)
Další historicky nejvyšší hodnoty na americkém akciovém indexu volají po rozumné korekci, ta ovšem zatím nepřišla. Daří se akciím, dluhopisům, Bitcoinu i komoditám, včetně zlata. Sentiment je pozitivní a investoři jsou nakloněni riziku. Více v pravidelném investičním komentáři našeho analytika Václava Pecha.
Váš konzultant: Stav spoření na penzi je často tristní. Jako poradci máme v rukou to změnit
Sednete si s klientem, podíváte se na stávající penzijko a je to tam – transformovaný fond. Chudák klient se pak ještě diví, proč je to špatně, když se přeci penzijní společnost pochválila, že prostředky loni zhodnotila o 1,65 %. Typický penzijní nešvar, na který Filip Krejčí, spoluzakladatel a jednatel společnosti Váš konzultant, naráží velmi často. Velká škoda pro klienty, zároveň ale příležitost dát tomu jako poradce správný směr. A skvělá šance udělat to snadno s naším nástrojem BT Penze.
Přijde korekce? (Videokomentář: Týden 8)
Ohlášená čísla o inflaci ve Spojených státech mírně zaostala za očekáváním, což nenahrálo brzkému snížení úrokových sazeb. Po dlouhé době tak skončil trh týdenní obchodování níže, než jej započal. Ceny amerických akcií jsou vysoko a neměla by nás překvapit určitá korekce. Logicky se nedaří ani dluhopisům, naopak oblibě se těší komodity díky rostoucí ropě. Více v pravidelném investičním komentáři našeho analytika Václava Pecha.
Martin Pleštil: Kdo zaváhá s DIPem, přijde o klienty. Teď je správný čas pustit se do penzí naplno
DIP. DIP. DIP. Tohle téma ovládlo nejen poradenský prostor. Nový dlouhodobý investiční produkt poutá pochopitelně velkou pozornost. „Zajištění na penzi se probírá intenzivně v médiích a klienti na toto téma nyní více slyší. Pro poradce je to teď příležitost, ale v podstatě i povinnost, pokud nechtějí o část klientů přijít. Pomůže jim i náš nový nástroj BT Penze, který máme teď exkluzivně jako Broker Trust v nabídce,“ říká Martin Pleštil, ředitel úseku investic Broker Trustu. Jak do zajištění klientů na penzi zahrnout DIP a co si ohlídat?
Články e-mailem každý pátek
Rádi vám předáme know-how. Nechte nám na sebe kontakt.